中國的金融監管治理有效嗎——基于中國銀行業的問卷調查

作者：趙峰,付韶軍,杜雯翠

摘要：中國金融監管當局處于監管金字塔的頂端，其治理水平的高低嚴重影響著金融業的安全與穩定。然而，目前鮮有文獻對中國金融監管治理的實務操作進行量化研究。那么，怎樣才能對金融監管當局做出合理評價？中國的金融監管治理有效嗎？在借鑒國際經驗的基礎上，本文構建了金融監管治理有效性評價指標體系，包含：監管獨立性、監管責任性、監管透明度和職業操守4個一級指標，30個二級指標，并以中國銀行業為例設計了調查問卷開展量化評價，以檢驗金融監管治理的有效性。研究發現：總體上，2012年中國銀監會的監管治理水平比2011年有所提高，監管獨立性、監管透明度和職業操守這三個維度顯著提高了中國銀監會的監管治理水平，但監管責任性并未能發揮其應有的作用。本文結論為評價中國金融監管治理提供了經驗證據，對國家制定增強金融監管治理有效性的相關政策具有重要參考價值。

發文機構：北京工商大學經濟學院 北京工商大學國有資產管理協同創新中心 外交學院國際經濟學院 首都經濟貿易大學經濟學院

關鍵詞：金融監管治理銀行監管治理評價指標結構方程模型有效性Financial Regulatory Governance, Banking Regulatory Governance, Assessment Indicator,Structural Equation Model, Effectiveness

分類號： F832[經濟管理—金融學]